Beratung & Betreuung
Versicherungen
Erst die existenziellen Risiken, dann alles andere.
Versicherungen sollen Schäden abdecken, die Sie finanziell nicht selbst tragen können. Alles andere kostet Beitrag ohne Gegenwert. Wir beginnen daher mit den existenziellen Risiken: Arbeitskraft, Haftung, Gesundheit, Todesfall.
Als unabhängige Beratung sind wir an keinen Anbieter gebunden. Wir vergleichen Bedingungen, nicht nur Beiträge – und dokumentieren, warum ein Tarif empfohlen wird.
Das ist enthalten
- Berufsunfähigkeit, Grundfähigkeit und Risikoleben
- Kranken-, Zusatz- und Pflegeversicherung
- Privat-, Berufs- und Betriebshaftpflicht
- Sach- und Gebäudeversicherung für Eigentum und Vermietung
Worauf wir achten
Drei Punkte, die den Unterschied machen.
Bestandsaufnahme
Alle laufenden Policen werden erfasst, bewertet und auf Doppelungen geprüft.
Bedingungsvergleich
Ausschlüsse, Nachversicherungsgarantien und Leistungsauslöser entscheiden – nicht der Preis allein.
Begleitung im Schadenfall
Wir übernehmen die Kommunikation mit dem Versicherer, wenn es darauf ankommt.
Weitere Leistungen
Alle LeistungenFinanzberatung
Wir ordnen Einnahmen, Vermögen, Verpflichtungen und Ziele – und leiten daraus eine belastbare Strategie ab.
Vermögensverwaltung
Breit gestreute Portfolios mit klaren Regeln für Gewichtung, Rebalancing und Kosten – laufend betreut.
Altersvorsorge & Finanzplanung
Wir rechnen Versorgungslücken durch und verbinden gesetzliche, betriebliche und private Bausteine sinnvoll.
Nächster Schritt
Sprechen wir über Ihre Ziele.
In einem kostenlosen Strategiegespräch von 30 Minuten klären wir Ihre Ausgangslage und die nächsten sinnvollen Schritte – per Video-Call oder Telefon, ohne Verpflichtung.