Beratung & Betreuung
Finanzberatung
Eine klare Standortbestimmung, bevor über Produkte gesprochen wird.
Gute Entscheidungen entstehen aus Überblick, nicht aus Produktangeboten. Deshalb beginnt jede Zusammenarbeit mit einer nüchternen Bestandsaufnahme: Welche Mittel stehen zur Verfügung, welche Verpflichtungen bestehen, welche Ziele haben wirklich Priorität?
Auf dieser Grundlage entwickeln wir eine Strategie, die zu Ihrer Lebenssituation passt und die Sie in eigenen Worten erklären können. Erst danach sprechen wir über Umsetzung.
Das ist enthalten
- Persönliche Finanzanalyse inklusive Liquiditäts- und Risikoübersicht
- Anlagestrategie passend zu Anlagehorizont und Risikotragfähigkeit
- Steuerliche Rahmenbedingungen in der Schweiz
- Jährliche Überprüfung und Anpassung der Strategie
Worauf wir achten
Drei Punkte, die den Unterschied machen.
Standortbestimmung
Strukturierte Analyse von Vermögen, Liquidität, Verbindlichkeiten und Absicherung – schriftlich dokumentiert.
Zielhierarchie
Wir trennen kurzfristige Wünsche von langfristigen Vorhaben und legen fest, welches Ziel welche Mittel bindet.
Umsetzungsplan
Konkrete Schritte mit Zeitpunkten, Verantwortlichkeiten und Kostenrahmen statt unverbindlicher Empfehlungen.
Weitere Leistungen
Alle LeistungenVermögensverwaltung
Breit gestreute Portfolios mit klaren Regeln für Gewichtung, Rebalancing und Kosten – laufend betreut.
Altersvorsorge & Finanzplanung
Wir rechnen Versorgungslücken durch und verbinden gesetzliche, betriebliche und private Bausteine sinnvoll.
Versicherungen
Wir prüfen bestehende Policen, schließen echte Lücken und beenden Verträge, die keinen Nutzen bringen.
Nächster Schritt
Sprechen wir über Ihre Ziele.
In einem kostenlosen Strategiegespräch von 30 Minuten klären wir Ihre Ausgangslage und die nächsten sinnvollen Schritte – per Video-Call oder Telefon, ohne Verpflichtung.