Beratung & Betreuung
Altersvorsorge & Finanzplanung
Vom heutigen Lebensstandard zur planbaren Rente.
Altersvorsorge ist eine Rechenaufgabe mit vielen Unbekannten: Inflation, Steuern, Erwerbsverlauf, Lebenserwartung. Wir machen diese Größen sichtbar und zeigen, welche Sparrate zu welchem Ergebnis führt.
Dabei betrachten wir alle Bausteine gemeinsam – gesetzliche Rente beziehungsweise AHV, betriebliche Vorsorge, private Verträge, Immobilien und freies Vermögen.
Das ist enthalten
- Gesetzliche, betriebliche und private Vorsorge in einer Übersicht
- Betriebliche Vorsorgeeinrichtungen für Arbeitgeber und Belegschaft
- Immobilien- und Nachfolgeplanung als Teil der Vorsorge
- Bestandsprüfung bestehender Verträge inklusive Kostenanalyse
Worauf wir achten
Drei Punkte, die den Unterschied machen.
Versorgungslücke berechnen
Nachvollziehbare Hochrechnung Ihres künftigen Bedarfs, inflationsbereinigt und nach Steuern.
Bausteine kombinieren
Wir prüfen, welche Förderung, welche Schicht und welche Vertragsform in Ihrem Fall wirklich lohnt.
Auszahlphase planen
Entnahmestrategie, Kapitalwahl und Steuerwirkung werden vor Rentenbeginn festgelegt, nicht danach.
Weitere Leistungen
Alle LeistungenFinanzberatung
Wir ordnen Einnahmen, Vermögen, Verpflichtungen und Ziele – und leiten daraus eine belastbare Strategie ab.
Vermögensverwaltung
Breit gestreute Portfolios mit klaren Regeln für Gewichtung, Rebalancing und Kosten – laufend betreut.
Versicherungen
Wir prüfen bestehende Policen, schließen echte Lücken und beenden Verträge, die keinen Nutzen bringen.
Nächster Schritt
Sprechen wir über Ihre Ziele.
In einem kostenlosen Strategiegespräch von 30 Minuten klären wir Ihre Ausgangslage und die nächsten sinnvollen Schritte – per Video-Call oder Telefon, ohne Verpflichtung.